Lomé, la capitale de la République Togolaise a accueilli la 3e édition de la Grande Rencontre des Compliance et Risk Officers (GRCRO). Ce sommet de haut niveau qui s’est déroulé du 8 au 9 juillet 2026, a scellé une alliance inédite entre autorités publiques, régulateurs et géants du secteur privé. L’objectif de ce grand rendez-vous est de neutraliser la fraude, la corruption et le blanchiment de capitaux, désormais dopés par l’intelligence artificielle.
L’avènement de l’IA transforme radicalement les méthodes de la criminalité économique. Aujourd’hui fortement numérisée, la délinquance financière utilise les algorithmes pour infiltrer les systèmes de contrôle. Dans son intervention, Nikada Batchoudi, président de l’Association Togolaise des Compliance Officers (ATCO), a dressé un constat.
« Si l’intelligence artificielle offre des atouts considérables pour analyser les données et détecter les anomalies de gestion, elle est simultanément détournée par les réseaux criminels pour dissimuler l’origine de leurs fonds », a fait savoir le président de l’ATCO.
Ce détournement technologique aggrave une hémorragie financière déjà dramatique pour le continent. Présent à la cérémonie d’ouverture, Badanam Patoki, ministre de l’Économie et de la Veille stratégique du Togo, a rappelé une vérité douloureuse. « L’Afrique continue de perdre des ressources colossales à travers les flux financiers illicites, privant nos États des moyens essentiels pour financer leur développement », a-t-il laissé entendre.
Une riposte méthodique et réglementaire
Pour inverser la tendance, la GRCRO 2026 entend explorer plusieurs pistes de rupture. Il s’agit d’abord du KYC (Know Your Customer) augmenté qui consiste à intégrer l’IA pour automatiser la diligence raisonnable et détecter la fraude de manière proactive.
Ensuite, l’extension du périmètre du GAFI qui permet d’inclure rigoureusement les Entreprises et Professions Non Financières Déterminées (EPNFD) et traquer les Personnes Politiquement Exposées (PEP) sous l’angle des bénéficiaires effectifs.
Enfin, la refonte des procédures. Elle a pour but de standardiser de nouvelles méthodologies de rédaction pour les contrôles internes.
Le ministre Badanam Patoki n’a pas manqué de réaffirmer l’engagement du Togo à mener ces réformes structurelles pour aligner le pays sur les standards internationaux. Face à des menaces qui ignorent les frontières, la GRCRO 2026 lance un appel selon lequel, seule une coopération régionale interconnectée permettra de bâtir un espace financier résilient, transparent et capable de sanctionner à l’ère des algorithmes.
